4S 店續保的流程如下：

續保專員會依據專營店的承保檔案記錄，提前 2 個月給保單快到期的客戶發提醒短信，介紹本店的續保和理賠服務。早上 8 點 30 上班后整理當天要跟蹤的客戶資料，準備好報價單。

電話續保時，以專營店續保專員身份，用回訪和提醒切入，介紹本店保險優勢，主動給客戶提供《車輛保險建議書》，結束時感謝客戶，預約下次商談方式和時間。非首次打電話時，先表明身份，提醒車險快到期，詢問能否辦理續保，記得讓客戶帶身份證等證件。

各 4S 店續保專員會根據 DMS 客戶信息及上年續保資料提前發保險到期短信，然后電話聯系介紹車險險種、營銷政策和續保優勢，登記客戶信息，確認后通知客戶到店辦理。

客戶到店后，續保專員填寫投保單讓客戶簽字，客戶去維修結算處付款，結算人員簽字。續保專員把客戶證件傳真至續保平臺出單，在投保單簽字確認，錄入 DMS 系統，通知結算上報。

涉及續保儲值的，按相關流程執行。如果線上辦理續保，要準備相應材料。

續保專員在電話營銷中，要把商談情況登記在《續保跟進登記本》的跟蹤欄，失敗的話詳細記錄原因。還要協助 SA、CA 給客戶解釋車險條款和理賠服務。

運用 AI 識別技術，智能識別車牌號，查詢續保信息，存檔續保資料，增加基盤客戶。根據續保規則，對于續保期內的客戶實時分配至續保專員。進店提醒可通過 PC 端或微信發送給續保專員，自動提醒續保專員跟進。通過車險云平臺移動出單或 PC 端頁面，與近 40 家保司接口對接，實時獲得精準報價。

對于存量客戶，通過電話外呼來促成續保，是最常用的途徑。車險云平臺智能電呼，打通 CRM 系統與出單系統，支持批量導入、坐席報表、通話錄音、智能統計分析等功能。智能電呼工作流程包括批量導入基盤客戶，實時同步續保狀態；智能分析篩選，按續保期、自定義標簽歸類；切合車商續保流程，每日任務、跟進分配、電銷統計一目了然；免去反復登錄的煩惱，實現一鍵報價。