車載監控終端的工作原理是通過將攝像機安裝在可開動的車上，利用公用移動通信網絡，將遠程的多個監控點設備連接起來，實現視頻和控制信號的傳輸。

它采用先進的視頻壓縮算法，如 H.264 或 MPEG4，把攝像機圖像經過壓縮編碼模塊壓縮，通過智能無線通訊終端發射到公用移動通信網絡，實現視頻數據的交互、發送/接收、加解密、加解碼等功能。

用戶能通過在基于 BREW 平臺的手機或者具有嵌入式操作系統的 PDA 上安裝專用的視頻解碼軟件，隨時隨地打開手機或 PDA，通過公用移動通信網絡進行監控。

此外，車載監控系統還能實現本地顯示、本地 PTZ 控制、車載娛樂等功能。

監控中心可以對可控范圍的車輛進行實時、集中、直觀地監控和調度指揮，并能與接處警中心聯動。

在傳輸方面，與有線網絡的固定監控不同，車載監控依賴于無線網絡，如 4G/5G 無線網絡，將視頻、音頻等信號傳至指揮中心。